人頭帳戶會被關嗎？有辦法避免嗎？

台北蔡先生 LINE線上諮詢：
請問，人頭帳戶會被關嗎？我現在被地檢署調查，因為我的帳戶被拿去進行詐欺，這讓我非常擔心，因為如果被判有罪，我可能要被關，家裡的經濟狀況不是很好，需要我工作賺錢來維持生計。請問有沒有什麼辦法可以避免進去關呢？我真的非常需要幫助。

一、了解人頭帳戶及其法律責任

詐騙集團利用他人的銀行帳戶來進行非法活動，如詐欺和洗錢，這些帳戶被稱為人頭帳戶。提供人頭帳戶的人，即使沒有直接參與詐騙和洗錢行為，仍可能因為幫助犯罪行為而面臨法律責任。

1.詐欺取財罪

根據刑法，詐欺取財罪的刑責是五年以下有期徒刑、拘役或科或併科新台幣50萬元以下罰金。詐騙集團通過詐騙手段騙取受害者的財產，利用人頭帳戶來接收這些非法所得。

2.洗錢罪

根據《洗錢防制法》，一般洗錢罪的刑責是七年以下有期徒刑，並可併科新台幣500萬元以下的罰金。這意味著，若被判有罪，提供人頭帳戶者無法選擇易科罰金，可能需要實際服刑。

二、蔡先生案件的法律分析

蔡先生目前正在被地檢署調查，因為其銀行帳戶被懷疑被詐騙集團用來進行詐欺活動。以下是蔡先生可能面臨的法律責任以及應對方案。

1.幫助犯的法律責任

蔡先生的案件中，他並未直接參與詐欺和洗錢行為，只是提供了銀行帳戶供詐騙集團使用。這種情況屬於幫助犯。根據刑法第30條規定，幫助犯的刑罰可以減輕。這意味著，如果蔡先生能夠證明自己在不知情或被騙的情況下提供帳戶，他可能可以爭取較輕的刑罰或免於起訴。

2.爭取不起訴處分

由於蔡先生案件仍在偵查階段，如果他能夠提供相關證據表明自己是被詐騙集團欺騙而提供銀行帳戶，並未有意幫助犯罪，他可以向檢察官爭取不起訴處分。這將避免進一步的刑事訴訟，蔡先生也不會被判處刑期，從而不會面臨被關的風險。

證據的準備是關鍵，例如提供與詐騙集團成員的對話記錄、銀行交易明細，甚至證明他確實是在被欺騙的情況下提供了帳戶。律師在這個階段能夠提供重要的法律諮詢和指導，幫助蔡先生整理出對其有利的證據材料。

【人頭帳戶不起訴案例】想貸款20萬找代辦被騙帳戶

3.若案件被起訴，如何應對？

如果檢察官決定起訴，蔡先生的案件將進入法院審理階段。在這種情況下，蔡先生仍有機會透過法律辯護來減輕刑責或爭取緩刑。這取決於他能否讓法官相信他並非故意參與詐騙活動，以及他在案件中的犯後態度。

如果法官認為蔡先生只是被動提供帳戶且表現出悔意，則可能會考慮對其從輕量刑。這時候，律師的專業辯護顯得尤為重要，他們可以根據案件的實際情況，提出有利的辯護理由，爭取最有利的判決。

三、人頭帳戶刑事處罰的相關考量

1.量刑考量

法院在量刑時會考量多項因素，包括蔡先生的犯罪動機、案件情節、犯後態度及社會影響。如果蔡先生能夠主動配合調查，提供有助於案件查明真相的證據，並表現出悔意，法官可能會在量刑時予以考量。

2.易科罰金與易服社會勞動的可能性

目前，對於人頭帳戶案件，易科罰金的可能性較小。因為只有刑期五年以下的罪行才可申請易科罰金，而洗錢罪的最重刑期是七年，超過了這一門檻。因此，蔡先生若被判有罪，無法選擇繳納罰金來代替服刑。

若判刑六個月以下，蔡先生可以申請易服社會勞動，但這並不保證一定會獲得批准，且易服社會勞動可能影響其正常工作。因此，蔡先生應優先考慮爭取緩刑。

3.緩刑的可能性

緩刑是一種有利於被告的處罰選項。如果蔡先生能夠爭取到緩刑，他將不必入獄服刑，這對他維持家庭生計非常重要。此外，緩刑後沒有刑事紀錄，不會影響其未來的工作機會。律師可以根據案件具體情況，為蔡先生爭取緩刑。

【人頭帳戶緩刑案例】租借3個銀行帳戶

四、法律建議與解決方案

1.及時尋求法律諮詢

蔡先生應盡早尋求專業律師的法律諮詢，律師可以幫助分析案件的具體情況，評估法律風險，並制定相應的辯護策略。早期的法律介入對於案件的成功解決至關重要。

2.準備相關證據

蔡先生應該收集與案件相關的所有證據，包括通訊記錄、銀行交易明細等。這些證據可以用來證明他在提供帳戶時是否知情，以及他是否有意幫助詐騙活動。律師可以協助蔡先生整理這些證據，並提出有利的辯護理由。

3.爭取不起訴處分或緩刑

在案件的偵查階段，蔡先生應積極配合調查，並爭取不起訴處分。如果案件進入法院審理階段，應以律師為依託，爭取緩刑。這將最大程度地減輕蔡先生的法律責任，並避免實際的刑事懲罰。

4.提高法律意識，避免重蹈覆轍

蔡先生在解決當前法律問題的同時，應該提高自己的法律意識，避免未來再次捲入類似案件。律師可以提供專業建議，幫助蔡先生了解相關法律規定，並指導他如何保護自己的合法權益。

五、結語

蔡先生面臨的法律問題對其生活和經濟狀況造成了很大壓力。然而，只要採取適當的法律措施，並尋求專業律師的幫助，這些問題是可以得到解決的。如果您或您的親友遇到類似情況，建議及早尋求法律諮詢，以便有效應對相關法律挑戰。

我們的律師擁有豐富的經驗，能為您提供全方位的法律服務，協助您在複雜的法律環境中保障自身權益。無論是應對詐騙案件，還是處理刑事訴訟，我們的專業團隊都將竭誠為您服務。歡迎利用我們的線上法律諮詢服務，即時獲取專業建議，幫助您順利解決問題，保護您的合法權益。

---