宜蘭羅先生 LINE線上諮詢：
我的老婆最近應徵工作，把自己的銀行帳戶交給了一家公司，沒想到這個帳戶卻成了警示帳戶！後來一查才發現，那根本不是真正的公司，而是詐騙集團拿去騙錢的！我現在很擔心，不知道我老婆會不會因此面臨刑事責任呢？
詐欺集團的行為是觸犯刑法第339條的「詐欺取財罪」跟洗錢防制法第14條的「一般洗錢罪」。詐欺取財罪是指使用詐術，以獲得自己或他人非法所有為目的，誘使他人交付財物。若定罪，將面臨最長5年有期徒刑、拘役，或科或併科50萬元以下罰金的刑罰。
洗錢防制法規定的洗錢行為有三種：
- 意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。
- 掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。
- 收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
詐騙集團使用蒐集來的銀行帳戶來詐騙受害人，以這種方式來掩蓋金錢流向的追查，因此構成洗錢行為。根據洗錢防制法第14條的規定，這樣的行為可能面臨七年以下的有期徒刑，並併科新臺幣五百萬元以下罰金。
羅先生的妻子雖然僅提供銀行帳戶，並未加入詐騙集團或實際參與詐騙行為，但根據現行法律與實務解釋，她很有可能構成幫助犯詐欺取財罪及幫助犯洗錢罪的罪名。
然而，羅先生的老婆僅僅是提供銀行帳戶，與真正的詐騙犯罪分子仍有差異，其對法律的危害也較輕，因此在刑責的定罪裁量上會有所減輕，不會像先前所述的那麼嚴重。
現今社會中，警示帳戶和詐騙案件時有發生，政府部門也積極宣導相關風險，因此檢察官和法官一般認為，具有社會經驗的人不應無視提供銀行帳戶可能帶來的後果。在這樣的認知下，大部分涉及人頭帳戶的案件中，被告往往被起訴並判有罪。
儘管人頭帳戶的成罪率相當高，我們仍建議羅先生的太太盡力爭取不被起訴或判無罪。為此，她可以提供被騙帳戶相關的證據，例如對話紀錄、求才廣告等，以供律師評估是否有爭取無罪的機會。如果無法證明無罪，她也可以詢問律師是否可以爭取緩刑的條件。
人頭帳戶相關文章