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警示帳戶會怎樣?恐將面臨3大問題!

更新日期:2023 年 08 月 4 日

警示帳戶會怎樣 法律諮詢

當你得知自己的存款帳戶變成警示帳戶後,你第一件想知道的事情應該就是「 警示帳戶會怎樣 」吧!針對大家關心的這個問題,我們以下就來做個簡單說明吧!

警示帳戶會怎樣?

警示帳戶指的是法院、檢察署或司法警察機關因為偵辦刑事案件需要,通報銀行將當事人的存款帳戶列為警示,一旦存款帳戶被通報為警示帳戶後,帳戶開戶人接下來可能面臨到以下三大問題:

被追究刑事責任

由於人頭帳戶案件的成罪率非常高,如果您因為任何原因將帳戶交給別人使用,一旦被詐騙集團拿去做非法用途,您可能會涉及「幫助詐欺罪」、「幫助洗錢罪」而被判刑。如果您不僅僅只是提供金融帳戶,還幫忙提領詐騙款項,您就可能成為詐欺取財罪、洗錢罪的正犯,甚至可能變成加重詐欺罪、組織犯罪。

可能會被詐騙受害人求償

如果人頭帳戶被通報為警示帳戶,帳戶開戶人將立即被查獲,相反地,詐騙集團得手後早已銷聲匿跡。當詐騙受害人求償無門時,通常會轉向人頭帳戶的開戶人或幫忙提領款項的車手尋求賠償。另一方面,為了爭取緩起訴處分或緩刑判決,大部分人頭帳戶開戶人只能選擇與被害人和解,賠償被害人全部或部分受騙款項。

這裡要特別提醒的是,如果警示帳戶的開戶人名下有財產,更需要妥善處理被害人的求償問題。如果被害人提告求償判決確定後,開戶人可能面臨財產或薪資被法院強制執行的風險。因此,與其未來可能需要全額賠償,不如先與被害人好好談談,看看是否能在賠償金額上打個折扣,達成和解的協議。

無法正常使用金融服務

一旦被通報為警示帳戶,該帳戶的所有交易功能都會被暫停,任何匯入該帳戶的款項也會被退回到匯款行。此外,為了防止詐騙集團繼續利用開戶人名下的其他金融帳戶行騙,這些帳戶也會被列為衍生管制帳戶。此時,提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能都會被暫停使用,也就是無法使用ATM提款,只能前往銀行櫃台辦理提款。此外,個人信用也會受到影響,可能無法辦理信用卡或貸款等相關金融業務。

如果因為工作需要必須有銀行帳戶供公司匯入薪資,則可以檢附在職證明或其他相關文件向銀行申請開戶。

法律建議

當開戶人被通報為警示帳戶後,應積極配合相關調查和訴訟程序,主動配合調查有助於證明自己的清白,提供相關資料和證據可能有助於加快調查進度和解決問題。同時,開戶人也應及早與受害人協商解決賠償事宜,以減輕法律責任,如此才能早日解除警示並恢復帳戶功能。此外,開戶人在解決問題的過程中,可以尋求專業法律諮詢,讓警示帳戶問題更加順利解決。


相關法律諮詢問題

  1. 警示帳戶會影響其他帳戶嗎?

    是的,警示帳戶會影響其他帳戶。一旦某個帳戶被列為警示帳戶,名下其他帳戶就會被列為衍生帳戶,只能臨櫃辦理交易。

  2. 警示帳戶有可能會被關嗎?

    單純被通報為警示帳戶還不至於會有刑責,會有刑責是因為帳戶除了被警示之外,帳戶開戶人還涉及詐欺、洗錢等罪嫌,如果最終被法院判決有罪又未獲得緩刑,就可能要入獄執行了。相關說明可參考:警示帳戶會被關嗎?

  3. 如何快速解除警示帳戶?

    有兩個主要條件可以讓您的警示帳戶解除:
    1.警示期限屆滿
    2.原通報機關通報解除
    而快速解除警示帳戶的關鍵在於盡速地將刑案了結。
    相關說明請參考:警示帳戶快速解除,讓生活恢復便利!

  4. 存款帳戶是否被列為警示帳戶查詢有什麼方法?

    如果您想確認自己的存款帳戶是否被列為警示帳戶,可以向聯徵中心申請個人信用報告並額外再加查警示帳戶資訊。

  5. 警示帳戶解除後,個人信用報告還會顯示嗎?

    如果您的警示帳戶是因為不起訴處分、無罪判決、一般商業買賣糾紛、冒名申辦、存款帳戶遭盜用、或遭誤設警示,從解除警示帳戶那天起,聯徵中心就不再揭露相關資訊。
    如果您的警示帳戶是因為其他原因,比如經法院認定有罪的案件,則自解除警示帳戶的當天起,聯徵中心將會揭露該資訊1年,但最長不超過通報日起2年。


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