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解除警示帳戶要帶什麼:完整指南與注意事項

解除警示帳戶要帶什麼 法律諮詢

當您的銀行存款帳戶被警示時,可能會影響到您日常的金融交易。但您知道要如何正確地解除警示帳戶嗎?在這篇文章中,我們將針對解除警示帳戶的申請流程,詳細說明”解除警示帳戶要帶什麼”,以便您能順利完成這個過程。

申請流程簡介

提交申請書

申請人需要填寫一式二份的申請書,親赴警察機關辦理。這二份申請書分別有不同的用途,一份會由受理的警察機關留存為憑,另一份將被送到受通報的金融機構辦理解除警示作業註記。申請書可以到現場再填寫,或是先從網路下載填寫好再帶去也可以。1101005(新修訂)民眾解除警示帳戶申請書

經判決確定的案件

所有經過法院或檢察署判決、裁定及處分確定的案件,申請解除警示需要提供相關身分證件和案件資料。

遭冒名申報開戶

如果是遭到冒名申辦帳戶要解除警示的話,需要攜帶身分證件和信用報告書,到戶籍地的警察分局偵查隊請求協助調查和申請解除。所謂冒名申報是指說如使用偽造的身分證或駕駛執照等申請開辦帳戶,或者是沒有經過他人的同意,就拿他人的身分證件,並在申請表上做不實的填寫和簽名。至於信用報告書可以在星期一至五早上9點到下午5點,親自或委託親友到財團法人金融聯合徵信中心服務櫃台辦理申請。

申請信用報告的方式

存款帳戶遭盜用

存款帳戶遭盜用是指在開戶人或公司不知情的情況下,存款帳戶被他人盗用,通常是為了進行非法或犯罪活動。當發現帳戶遭到盜用時,需要準備所有相關證明文件,親自前往戶籍地(對企業法人來說是公司所在地)的警察分局偵查隊,並需接受警方調查,以釐清事件的來龍去脈。

遭誤設警示

如果是被誤設成警示帳戶,應該檢附相關證明文件,親自前往設定警示的警察分局偵查隊,或者到申請人的戶籍地(或公司所在地)或現住地的警察分局偵查隊或警察局刑事警察大隊,向警方請求釐清原因並解除相關警示。若警方自行發現有誤設警示的情況,他們會主動通知相關金融機構。

商業交易糾紛

在商業交易出現糾紛遭設警示,或是帳戶沒有交付給他人卻遭利用的情況下,申請人或代理人應該檢附相關證明文件,並親自前往案件管轄的警察分局偵查隊接受調查。如果調查結果表明帳戶不再有被用於詐欺犯罪的風險,警方將會在警詢筆錄中記明這一點,並可根據申請書解除警示。必要時,警方可要求提供和解書、匯款證明、對話紀錄或出貨證明等佐證資料,以釐清事實。

如果帳戶是因為「求職」、「代辦貸款」、「租借帳戶」或其他類似原因交給他人使用而遭到警示,就必須等待案件經法院裁判確定後,才能解除警示。

公司戶

當公司的銀行帳戶(包括虛擬帳號)被設為警示帳戶,應準備所有相關的證明文件,代理人或公司負責人應親自前往公司所在地的警察分局偵查隊以接受調查。警方會對您的公司和帳戶進行全面調查。只有當證實您的公司是正常營運,並且沒有直接涉及任何詐欺案件後,才能解除警示。

解除警示帳戶要帶什麼

個人

  1. 身分證件
  2. 申請書一式二份

公司行號

  1. 代表人身分證
  2. 公司登記證明文件(如:公司設立/變更登記表等)
  3. 法人登記證書/立案證書
  4. 申請書一式二份

特殊情況的必備文件

  1. 不起訴:需要提供不起訴處分書。
  2. 無罪判決:需要提供無罪判決書。
  3. 刑罰執行完畢:需要提供判決書和出監證明,或罰金繳款收據,或強制執行或易服勞役(社會勞動)執行完畢證明。原來的裁判書如果遺失,可以聲請法院再補發。
  4. 緩起訴:需要提供緩起訴處分書和緩起訴附負擔或指令執行完畢證明。
  5. 緩刑:需要提供判決書和緩刑負擔或指令執行完畢證明。

注意事項

  1. 確保所有文件或資料都是最新的和有效的。
  2. 如果有任何不確定性或疑問,最好先諮詢法律專家。

法律建議

解除警示帳戶是一個嚴謹的法律過程,需要準備充分並按照正確的步驟進行。希望這份指南能為您提供有用的信息。


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相關法律諮詢問題

  1. 警示帳戶解除要多久?

    如果是被誤設為警示帳戶的話,解除警示帳戶可能只需要幾天的時間。對於涉及刑事調查的案件,可能需要幾周到幾個月,甚至更長的時間。如果案件需要進行到法院審判,解除警示帳戶的時間可能會更長,尤其是當您被判有罪時,就還得加上執行的時間。

  2. 警示帳戶怎麼快速解除?

    快速解除警示帳戶通常取決於多種因素,包括涉及的刑事案件性質、經過的法律程序,以及與警察和金融機構的配合程度。其中影響最大的應該就是刑事調查或法律程序的時間長短,刑案早解決就能早拿到證明文件去申請解除警示。

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